La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo se está intensificando en México, gracias a la reciente creación de una Comisión de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) por parte de la Asociación Mexicana de Sofipos (AMS). Este grupo, que cuenta con más de 30 oficiales de cumplimiento, tiene como misión intercambiar mejores prácticas y fortalecer capacidades en la detección de operaciones inusuales. Este esfuerzo forma parte de una estrategia más amplia para robustecer los controles dentro del sector de las Sociedades Financieras Populares (Sofipos).
Las Sofipos están trabajando de la mano con autoridades financieras tanto nacionales como internacionales para mejorar sus mecanismos de prevención y fomentar el intercambio de información. Este enfoque colaborativo incluye la coordinación con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). El objetivo es claro: mejorar la detección de operaciones inusuales y gestionar de manera más efectiva los riesgos asociados a delitos financieros.
Un paso significativo en este proceso ha sido la implementación de controles de gobierno corporativo y sistemas de alertamiento, así como la mejora de la infraestructura tecnológica y operativa, cruciales para elevar la efectividad de los procesos de monitoreo y cumplimiento. Uno de los cambios más notables es la adopción obligatoria de la consulta de listas de la Office of Foreign Assets Control (OFAC), a partir de un convenio firmado en 2025. Esta medida alinea al sector con estándares internacionales, fortaleciendo así la identificación de riesgos que podrían estar relacionados con operaciones ilícitas.
La OFAC, un organismo del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, se encarga de administrar sanciones económicas y comerciales que se aplican a gobiernos y entidades relacionadas con actividades delictivas como el terrorismo y el narcotráfico. Su lista de Nacionales Especialmente Designados incluye personas y organizaciones cuyos activos están bloqueados, y con los cuales se prohíbe realizar transacciones. Aunque esta entidad es estadounidense, sus listados tienen un impacto global, sirviendo como una referencia común en los sistemas financieros internacionales para mitigar riesgos legales y reputacionales.
El vicepresidente de la AMS, David Romero Morfín, destacó esta adopción como una señal del compromiso del sector por elevar sus estándares, enfatizando que no se trata solo de cumplir con regulaciones, sino de fortalecer la integridad del sistema financiero mexicano.
Este tema fue discutido en una reunión de trabajo reciente con representantes del sector, autoridades mexicanas y funcionarios de la OFAC, donde se revisaron los progresos logrados y se exploraron mecanismos para profundizar en el intercambio de información y desarrollar tipologías especializadas sobre delitos financieros.
La AMS, fundada en septiembre de 2009, representa a 26 de las 33 Sofipos que conforman este sector, con un claro interés en promover el ahorro, la educación financiera y el acceso al crédito popular en México. En este sentido, el sector reafirmó su compromiso de fortalecer sus estándares de cumplimiento y colaboración con las autoridades, en un esfuerzo continuo por contribuir a la integridad y estabilidad del sistema financiero nacional.
A medida que México enfrenta desafíos financieros y de seguridad global, estas medidas son fundamentales y reflejan un enfoque proactivo hacia la prevención de delitos que podrían socavar la confianza en el sistema financiero. Estos avances no solo benefician a las Sofipos, sino que también promueven un entorno financiero más seguro y confiable para todos los mexicanos.
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